Une mauvaise gestion de trésorerie représente un danger permanent pour la pérennité d’une entreprise. C’est pourquoi, savoir bien gérer sa trésorerie est indispensable. Oui, mais comment procéder ?
Qu’entend-on par trésorerie ?
Quand on parle de trésorerie, on parle des liquidités disponibles en caisse et sur l’ensemble des comptes bancaires d’une entreprise. En d’autres termes, ce sont des sommes destinées à payer les factures diverses liées à l’activité journalière de celle-ci pour se mettre à l’abri d’éventuelles difficultés financières.
6 conseils de Pro pour une gestion efficace de sa trésorerie
Voici quelques conseils de Pro pour une bonne gestion de trésorerie.
1- S’obliger à la prévision budgétaire
Une bonne gestion de trésorerie passe obligatoirement par l’anticipation des dépenses et des encaissements. Grâce à l’utilisation d’un tableau de bord, se renseigner sur l’état de votre activité n’a jamais été aussi riche.
Il vous renseigne notamment sur :
- Le chiffre d’affaires, la marge, le nombre de ventes
- Le nombre de contacts amorcés, la durée du cycle de vente
Bref, des informations essentielles qui vont vous permettre non seulement d’estimer votre niveau de trésorerie mais aussi, d’anticiper les futures dépenses.
2- Trouver du temps à consacrer à la facturation
Se faire payer est indispensable dans la vie d’un entrepreneur car sans facture honorée, il n’y aurait pas de rentrée d’argent. Pour bien se faire payer, il convient de ne pas laisser traîner les choses. Une fois la prestation réalisée ou une fois la commande validée, pensez à présenter votre facture pour éviter tout oubli de la part de certains clients.
Il faut savoir qu’une facture se paye dans les 30 à 60 jours après réception et non après livraison.
3- Jonglez intelligemment entre Anticipation et Relance
Une relance commence généralement par un simple rappel au client pour savoir d’une part s’il a bien reçu votre facture et d’autre part, s’il a procédé à son règlement. Certains clients essayant toujours à gagner du temps, le mieux est de s’adresser au décideur ou à l’ordonnateur du paiement afin d’obtenir une date.
Si le paiement tarde anormalement, commencez par envoyer une lettre recommandée avec accusé de réception. Si cela reste sans effet, n’hésitez pas à évoquer une assignation en référé pour obliger le client à payer.
4- Bien gérer les dépenses
Une bonne maîtrise des dépenses est la règle numéro 1 des entrepreneurs qui réussissent. C’est un moyen particulièrement efficace pour réussir à garder le contrôle sur son niveau de trésorerie. Limitez les coûts et évitez les dépenses exorbitantes sauf en cas de nécessité absolue.
5- Intégrer un plan de trésorerie dans le business plan
Ce conseil ne s’applique pas aux structures ayant déjà atteint leur rythme de croisière. Pensez à intégrer à votre business plan, un « plan de trésorerie » dans lequel vous aurez présenté les prévisions annuelles d’encaissements et de décaissements, à ventiler mois par mois et exprimés TTC, ceci dans le but de s’assurer que votre Besoin en fonds de Roulement (BFR) de début d’activité ne rencontrera aucun problème de financement.
Notez mois par mois, vos entrées (Encaissements) et vos sorties d’argent (Décaissements) en prenant soin de porter les montant dans la colonne du mois où les opérations financières sont prévues se produire.
6- Toujours anticiper vos besoins de trésorerie
Quantifiez au préalable vos besoins de trésorerie en vous tournant vers votre expert-comptable, lequel est le mieux qualifié pour vous aider à bien comprendre les règles à respecter pour éviter de vous retrouver devant le tribunal de commerce par exemple.
Pour financer votre trésorerie, solliciter un crédit ou un prêt à court terme auprès de votre banque pourra vous aider dans votre projet.